事件一：6月26日上午，華鎣聯(lián)社碑山分社的兩名工作人員正在整理傳票，一位客戶來到柜臺前，感慨道：“同志，感謝你們啊，要不是你們，昨天我就遭騙了！”工作人員一看，原來是昨天來辦理業(yè)務的張女士。正是因為該網(wǎng)點柜員的機敏，才讓張女士免受資金損失。

原來，6月25日中午，60多歲的客戶張女士接到一個電話，對方一出聲便說：“我回來了，在重慶了。”張女士沒多想，以為是自己在昆明部隊的侄兒回來了，便問道：“你過年才回來了，怎么這么快又休假啊?”對方說：“是啊，姨媽，我和同學在重慶耍。”張女士疑惑地問道：“我存了你的電話號碼的，怎么你打起過來沒顯示名字呢？”對方回答：“姨媽啊，就是發(fā)生了點事情。我同學買了個新車，我就想試一下新車，沒想到撞了人，他們把我的啥子東西都扣起了。我用同學的電話打給你的，還好我記得到你的電話號碼。只是現(xiàn)在想麻煩姨媽給我打點錢來，我好把我的東西去贖回來。”此時的張女士已放下戒備，便問對方需要多少錢。對方說要5000元，張女士說自己現(xiàn)在只有1000元錢。對方又說先打過去1000元也行，于是讓張阿姨記下對方“同學”的名字和卡號。

掛了電話后，張女士便來到了信用社，要求打款1000元。信用社臨柜人員見張女士神色匆匆，便提醒地問張女士是否有急事，認不認識對方，會不會受騙了等等。張女士明確說是給自己的侄兒打款。工作人員便問張女士是否帶有身份證，知不知道錢是打到哪個地方、哪家銀行。張女士說是打到重慶的銀行，臨柜人員一再問她為何不直接打到侄兒的卡上。在辦理匯款業(yè)務時，也許是張女士未記錄清楚的緣故，系統(tǒng)提示卡號錯誤，臨柜人員借機“軟磨硬泡”、“要求”讓張女士回家再打電話問清卡號，并提醒她好好想一想到底是不是侄兒需要錢，多留個心眼?；氐郊液髲埮克紒硐肴ィ徒o兒子打了個電話，說起了侄兒需要錢的事情。兒子一聽就急忙說“媽，你上當了！他（張女士侄兒）在部隊的，今天我還和他通了電話的。”張阿姨這才恍然大悟。

作為詐騙犯罪實現(xiàn)目標的最后一道關卡，臨柜人員多一份警惕，多幾句詢問，往往能在關鍵時候阻止詐騙的發(fā)生。該事件有以下經(jīng)驗值得總結(jié)：一是要仔細觀察客戶神色是否異常，二要詢問客戶是否認識對方，對方卡號歸屬地、開戶行，甚至是款項用途。三是建立防詐騙應急機制，一旦發(fā)現(xiàn)電話詐騙案件，立即啟動應急機制，做好客戶情緒安撫和情況上報。四是多渠道對客戶進行反詐騙宣傳教育，提高廣大客戶的防詐騙意識。

事件二：4月中旬的一天上午，50多歲的閻書記拿著一張5000元的定期存單，急匆匆來到柜臺，并拿出一張紙條，上面寫著“陳元福”以及一個銀行卡號，要求提前支取存單，并把錢打到這個卡上。出于習慣，柜員沈旭浪問閻書記這個卡是哪里的卡，認不認識對方。閻書記說應該是本地的卡，是別人叫我?guī)退麉R筆款，有急用。沈旭浪分析這張卡的卡號規(guī)則看起來比較陌生，不像是本地的卡，于是先在系統(tǒng)里進行了錄入。果然，賬號錄入后顯示該卡為廣州的卡。便提醒閻書記該卡是廣州的卡，不是本地的卡。并問是誰讓幫他匯款的？會不會是上當了？閻書記一臉疑惑，“是辦事處的肖書記叫我?guī)退麉R款，應該不會有錯。那我再回辦事處看看。”閻書記滿臉惆悵地離開了，半個小時后，閻書記回到信用社，激動地說：小沈同志啊，真的是謝謝你的提醒啊，還好你多了個心眼，不然我辛辛苦苦的幾千快錢就白白送人了。

經(jīng)了解，頭一天下午6點，閻書記接到一個陌生電話，問其是誰，對方稱道：我的聲音你都聽不出來了??？閻書記想了想就問是不是肖書記，對方就說是啊，并喊出了閻書記的名字，讓其明天上午9點到他辦公室去一趟。第二天早上八點半，閻書記如約來到了辦事處，還沒來得及上樓，對方又打來電話讓閻書記先不要到他辦公室了，自己正在陪領導，有些事情要處理。對方問閻書記身上帶有現(xiàn)金沒，想請他幫忙準備兩個信封，一個信封裝2000塊錢。閻書記說自己身上沒帶那么多，對方又問其家里有沒有錢，閻書記說家里也沒放那么多現(xiàn)金，說信用社有，只有去取。閻書記立馬回家拿上存單，還沒到信用社，對方又打來電話說不要現(xiàn)金了，把錢打到一個卡號上。然后就發(fā)生了上面信用社的經(jīng)過。

話說閻書記雖說認識肖書記，但自己已離職，平時聯(lián)系也不聯(lián)系。來到辦事處后，剛好看到肖書記正在送兩個人走，心里還咯噔了一下，差點認為肖書記說的是真的。待肖書記送走那兩人后，閻書記才到肖書記辦公室，小心地問肖書記昨天是否打了電話給他，今天是不是叫他匯款，肖書記否定地回答。閻書記才一下子醒悟過來，原來自己被騙了。