“金信富金沙3個月”1號定期開放式凈值型理財產(chǎn)品

2024年三季度報告

產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。

產(chǎn)品管理人：攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

報告期：2024年07月01日至2024年09月30日

第一章 基本信息

產(chǎn)品名稱

“金信富金沙3個月”1號定期開放式凈值型理財產(chǎn)品

產(chǎn)品代碼

PZHRCBA1

登記編碼

C1177821000012

（可在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

托管機(jī)構(gòu)

興業(yè)銀行股份有限公司

募集方式

公募

運作模式

開放式凈值型

風(fēng)險等級

低風(fēng)險

投資性質(zhì)

固定收益類

產(chǎn)品起始日期

2021年09月02日

計劃終止日期

長期

業(yè)績比較基準(zhǔn)

2.25%

第二章 收益表現(xiàn)

金額單位：元

時點指標(biāo)：報告期末

區(qū)間指標(biāo)：報告期間

份額凈值

累計份額

份額總數(shù)

資產(chǎn)凈值

累計凈值增長率/累計凈值收益率

1.0001

1.1014

183,333,000.00

183,348,110.97

0.41

第三章 管理人報告

      1.報告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

      利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

      2.本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望

      通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

      3.報告期內(nèi)本產(chǎn)品運作遵規(guī)守信情況

      攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內(nèi)產(chǎn)品運作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

第四章 資產(chǎn)持倉

1.報告期末持有資產(chǎn)情況

序號

資產(chǎn)類別

穿透前占總資產(chǎn)比例（%）

穿透后占總資產(chǎn)比例（%）

1

現(xiàn)金及銀行存款

5.67

5.67

2

同業(yè)存單

9.70

9.70

3

拆放同業(yè)及債券買入返售

0.00

0.00

4

債券

84.63

84.63

5

非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)

0.00

0.00

6

權(quán)益類資產(chǎn)

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

代客境外理財投資QDII

0.00

0.00

9

商品類資產(chǎn)

0.00

0.00

10

另類資產(chǎn)

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

0.00

12

私募基金

0.00

0.00

13

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

0.00

0.00

14

委外投資——協(xié)議方式

0.00

0.00

本產(chǎn)品截至報告期末的杠桿率為100.06%

2.報告期末持有前十項資產(chǎn)情況

序號

資產(chǎn)名稱

資產(chǎn)類別

資產(chǎn)代碼

持有金額（元）

占總資產(chǎn)的比例（%）

1

21涼山發(fā)展MTN001

中期票據(jù)

102100733

17,945,403.52

9.78

2

24深圳農(nóng)商銀行CD061

同業(yè)存單

112498056

17,787,260.47

9.70

3

21蓉經(jīng)開PPN002

定向工具

032191440

16,844,604.07

9.18

4

22涼山發(fā)展PPN003

定向工具

032281046

14,283,531.56

7.79

5

22蓉經(jīng)開PPN002

定向工具

032280852

13,791,147.39

7.52

6

22攀鋼02

公司債券

149968

12,179,744.71

6.64

7

21成華國資01

企業(yè)債券

2180529

12,063,535.91

6.58

8

24簡陽農(nóng)商行二級資本債01

次級債

232480068

9,913,364.52

5.40

9

22眉山發(fā)展PPN001

定向工具

032280453

7,316,296.53

3.99

10

17鹽邊水務(wù)項目NPB

企業(yè)債券

1724007

6,947,156.45

3.79

第五章 風(fēng)險分析

      1.理財投資組合流動性風(fēng)險分析

      本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風(fēng)險總體可控。

      2.理財投資組合其他風(fēng)險分析

      本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險等各類風(fēng)險建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險總體可控。

第六章 投資賬戶信息

序號

賬戶類型

賬戶名稱

賬戶編號

開戶單位

1

托管賬戶

興業(yè)銀行股份有限公司成都分行攀農(nóng)商金信富金沙第1期托管專戶

431020100101501509

興業(yè)銀行股份有限公司成都分行營業(yè)部

2

銀行間賬戶

攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金信富金沙理財產(chǎn)品專戶

100020504620010

銀行間市場清算所

3

銀行間賬戶

攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金信富金沙理財產(chǎn)品專戶

000000203782001

中央結(jié)算公司

4

交易所賬戶

攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司-金信富金沙系列理財產(chǎn)品

22036909

廣發(fā)證券