“金信富金沙3個月”2號定期開放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品

2024年三季度報(bào)告

 

產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

 

產(chǎn)品管理人：攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

報(bào)告期：2024年07月01日至2024年09月30日

 

 

第一章 基本信息

  

產(chǎn)品名稱	“金信富金沙3個月”2號定期開放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品
產(chǎn)品代碼	PZHRCBA2
登記編碼	C1177822000001（可在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）
托管機(jī)構(gòu)	興業(yè)銀行股份有限公司
募集方式	公募
運(yùn)作模式	開放式凈值型
風(fēng)險(xiǎn)等級	低風(fēng)險(xiǎn)
投資性質(zhì)	固定收益類
產(chǎn)品起始日期	2022年02月09日
計(jì)劃終止日期	長期
業(yè)績比較基準(zhǔn)	2.3%

第二章 收益表現(xiàn)

 

           時(shí)點(diǎn)指標(biāo)：報(bào)告期末     區(qū)間指標(biāo)：報(bào)告期間          金額單位：元

份額凈值	累計(jì)份額	份額總數(shù)	資產(chǎn)凈值	累計(jì)凈值增長率/累計(jì)凈值收益率
0.9996	1.0855	151,886,000.00	151,823,806.56	0.19

 

第三章 管理人報(bào)告

       1.報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

       利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。

       2.本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望

       通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。

       3.報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況

       攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

 

第四章 資產(chǎn)持倉

       1.報(bào)告期末持有資產(chǎn)情況

序號	資產(chǎn)類別	穿透前占總資產(chǎn)比例（%）	穿透后占總資產(chǎn)比例（%）
1	現(xiàn)金及銀行存款	0.29	0.29
2	同業(yè)存單	6.50	6.50
3	拆放同業(yè)及債券買入返售	0.00	0.00
4	債券	93.21	93.21
5	非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)	0.00	0.00
6	權(quán)益類資產(chǎn)	0.00	0.00
7	金融衍生品	0.00	0.00
8	代客境外理財(cái)投資QDII	0.00	0.00
9	商品類資產(chǎn)	0.00	0.00
10	另類資產(chǎn)	0.00	0.00
11	公募基金	0.00	0.00
12	私募基金	0.00	0.00
13	資產(chǎn)管理產(chǎn)品	0.00	0.00
14	委外投資——協(xié)議方式	0.00	0.00

       本產(chǎn)品截至報(bào)告期末的杠桿率為100.07%

 

       2.報(bào)告期末持有前十項(xiàng)資產(chǎn)情況

序號	資產(chǎn)名稱	資產(chǎn)類別	資產(chǎn)代碼	持有金額（元）	占總資產(chǎn)的比例（%）
1	21涼山發(fā)展MTN001	中期票據(jù)	102100733	14,759,828.93	9.72
2	21蓉經(jīng)開PPN002	定向工具	032191440	14,739,028.56	9.70
3	23綿陽投資PPN001	定向工具	032380107	14,029,380.14	9.23
4	22樂山國資PPN001	定向工具	032280499	13,768,667.57	9.06
5	22空港興城PPN001	定向工具	032280519	10,180,210.82	6.70
6	22攀鋼02	公司債券	149968	10,149,787.26	6.68
7	24深圳農(nóng)商銀行CD061	同業(yè)存單	112498056	9,881,811.37	6.50
8	24川華西MTN001	中期票據(jù)	102481235	9,304,861.56	6.12
9	17鹽邊水務(wù)項(xiàng)目NPB	企業(yè)債券	1724007	8,708,407.38	5.73
10	21國開18	政策性金融債	210218	8,205,278.43	5.40

 

第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析

 

       1.理財(cái)投資組合流動性風(fēng)險(xiǎn)分析

       本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

       2.理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析

       本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

 

第六章 投資賬戶信息

 

序號	賬戶類型	賬戶名稱	賬戶編號	開戶單位
1	托管賬戶	興業(yè)銀行股份有限公司成都分行攀農(nóng)商金信富金沙第2期托管專戶	431020100101530716	興業(yè)銀行股份有限公司成都分行營業(yè)部
2	銀行間賬戶	攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金信富金沙理財(cái)產(chǎn)品專戶	100020504620010	銀行間市場清算所
3	銀行間賬戶	攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金信富金沙理財(cái)產(chǎn)品專戶	000000203782001	中央結(jié)算公司
4	交易所賬戶	攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司-金信富金沙系列理財(cái)產(chǎn)品	22036909	廣發(fā)證券

攀枝花農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

2024年10月14日